Verblijven in Spanje

1. Algemeen
2. De controle op uw levensstijl: komen uw inkomsten overeen met uw uitgaven?
3. Grote bedrijven en mazen in de belastingwet onder de loep
4. Cryptomunten, offshore betalingen en ‘neobanken’ op de radar

1. Algemeen

Als je in een grote Mercedes rijdt maar het minimumloon opgeeft op uw belastingaangifte, dan kijkt Hacienda nu mee.

Het belastingcontroleplan voor 2025, dat deze week gepubliceerd werd in het Spaanse officiële staatsblad (BOE), heeft een duidelijke missie: het net voor belastingontduikers strakker aanhalen, verdacht vermogen onderzoeken en financiële trucs aanpakken. Het plan zal een intensievere focus hebben op personen waarvan de levensstandaard totaal niet in overeenstemming lijkt te zijn met wat ze aan de belastingdienst aangeven.

2. De controle op uw levensstijl: komen uw inkomsten overeen met uw uitgaven?

Als uw aangegeven inkomsten suggereren dat u boterhammen met choco zou moeten eten, maar uw Instagram een ​​ander verhaal vertelt zoals luxe vakanties, shopping tochten en andere dure hobby’s dan klopt Hacienda misschien binnenkort op uw deur.

Ambtenaren zijn vooral geïnteresseerd in personen die lege vennootschappen gebruiken om persoonlijke uitgaven te financieren, activa te verstoppen of hun rijkdom te verbergen achter valse huurovereenkomsten en dubieuze leningen. Een verklaring van Hacienda maakte het glashelder: ze zijn op zoek naar degenen die “een levensstandaard handhaven die geen verband houdt met hun aangegeven inkomen of bekende activa.”

3. Grote bedrijven en mazen in de belastingwet onder de loep

Het zijn niet alleen opzichtige personen die onder de loep zullen worden genomen. De belastingdienst zal ook de druk opvoeren op grote bedrijven die juridische mazen uitbuiten voor belastingvoordelen. Verwacht strenge controles op bedrijfsherstructureringen, verborgen begunstigden bij grote financiële transacties en frauduleuze btw-claims via valse facturen.

Ondernemers en professionals die zonder kaartbetalingsopties werken – ondanks dat ze in sectoren werken waar dergelijke betalingen de norm zijn – zullen ook extra onder de loep worden genomen. Bedrijven die onregelmatige facturen uitschrijven of dubieuze uitgaven claimen, moeten zich schrap zetten voor een nadere blik op hun boeken.

4. Cryptomunten, offshore betalingen en ‘neobanken’ op de radar

Hacienda voert ook haar inspanningen op om geldstromen via alternatieve betalingssystemen te traceren. Degenen die buitenlandse betaalmethoden gebruiken of handelen in cryptomunten, kunnen onder verscherpt toezicht komen te staan. Het agentschap zal ‘neobanken’, alleen digitale financiële instellingen, nauwlettend in de gaten houden om ervoor te zorgen dat ze niet worden gebruikt voor belastingontduiking of voor witwassen.

En in een verdere poging om de ondergrondse economie aan te pakken, zullen nieuwe regelgevingen gericht op verkoopterminals (TPV’s) erop gericht zijn om strenger op te treden tegen software die is ontworpen om transacties te verbergen. Met de opkomst van betalingen zonder contant geld willen autoriteiten ervoor zorgen dat digitale transacties niet worden gebruikt om belastingverplichtingen te ontduiken.